在你进行第一笔投资交易前，你就应该寻找一位投资导师或资产配置专案辅导员，让他成为你的投资顾问，通过一对一的方式先获取正确的认知和全面的知识。就像健身教练一样，投资导师会帮助你建立正确的投资理念，专注于可行的路径，培养积极的、终身的财富管理和使用习惯。

很多人每周都会读一本书或几篇自媒体的投资相关内容，这虽然是有帮助的，但想要做好投资，需要做的不仅仅是这些。其实财富和健康非常相似，一定要在专业的指导下来维护，否则就会有未知的、不必要的风险，最终或将经历失败。

投资顾问往往是资深的金融专业人士，而且他们的服务范围超越了传统的金融规划和建议，他们的职责是帮助你确定你的投资哲学，理解你的投资策略，并在你的投资过程中建立起投资纪律。投顾不仅会帮助你确定正确的策略，还会帮助你在投资过程中保持自律，这样你就能让你的资产管理走上正轨，从而达到你想要的结果。

传统的投资理财模式已经被打破了。有趣的是，对于寻求投资建议的人来说，传统模式已经成为许多问题的根源。虽然人们很自然地会找一个理财师来帮助他们处理投资事务，但我们发现投资理财其实并没有一套固定的公式，不同时期、周期里金融资产的表现和规律也不一样，因此投资者需要充分认知投资的正确理念才是常胜之道。

传统的理财计划及其制定过程经常被当作是销售工具，用于销售所在公司的金融产品，而金融产品的销售会为理财室获取不菲的佣金。投资者很少知道自己所购买的金融产品到底是符合自身的最大利益，还是符合策划者及其公司的最大利益。此外，大多数理财师为金融产品供应商或代销机构工作，并不是真正直接为客户工作，销售机构作为“卖方“，实际上控制着理财师最终会向客户推荐什么产品。

传统的模式在投资者教育方面也收效甚微。我们一直强调应该鼓励所有投资者，应该增强大家的投资知识。投资顾问应该帮助你设定并实现资产管理目标，培养良好的投资习惯。你应该可以和你的投资顾问畅谈任何关于投资的理念和疑问，比如：

-    资产配置方案和预算

-    债务处理方案

-    传承规划

-    储蓄规划

-    退休后的投资计划等

作为一名理财师来说，你的真正价值在于你有能力和意愿成为你客户的“买方投资顾问“，协助他们设定自己投资的原则，让他们专注于自己的资产管理目标，让他们对自己的投资决策负责，并让他们避免许多错误的投资行为可能引发的严重风险。从本质上说，这就是买方投顾的价值。

当客户聘请投资顾问时，他们期望投顾可以帮助自己制定合适的投资策略。投顾的评估是基于这些策略在一段时间内的表现，以此证明他们的投资方法将带来预期的结果。但是，任何投资策略的真正风险并不在于投资组合本身，而在于投资者的行为，很多时候投资者最大的敌人可能是自己。

即使是成功的企业高管和体育界人士也认识到，计划与行动、理论与实践、行动与结果之间存在着巨大的差距。对大多数人来说，往往需要外力来推动他们超越自己的舒适水平，这就是教练的工作。世界上最优秀的运动员都会高薪聘请一组资深教练，因为他们知道没有专业人士的指导和督促，自己就无法达到更高的水平。

虽然制定投资计划和制定投资策略确实需要广泛的知识和能力，但这并不完全不能被掌握。这是一个复杂的过程，投资者需要严格遵守投资纪律并通过不断的实践来增加认知，而培训过程则需要根据每个客户的个体情况定制。

每个人都有自己的梦想，但是没有计划的梦想只能是梦想！没有人是偶然赢得冠军的，即使世界级的运动员也有教练。

就像体育教练一样，投资顾问也要花时间向他们的客户传授基于既定研究和原则的投资逻辑和基本原理。当他们的客户真正理解这些原理的时候，他们更有可能遵循推荐的流程。有一些久经考验的投资原则也是无可争辩的，投资顾问的工作就是让客户了解这些原则是如何帮助投资者形成合理的投资策略。

如果不想在投资上栽大跟头，那么有一句话是需要永远铭记的——敬畏市场，尊重专业。