与传统私人银行财富管理模式相比，家族办公室更加高端，它以家族资产长期发展和财富代际传承为目的，通过组建具有全方位知识能力和多样化业务背景的精英团队，为财富家族提供一整套家族资产管理与永续传承的解决方案，全面处理家族治理、财富规划、财富管理、税务规划、慈善捐赠、信托和企业服务等各项家族事务。典型的全能家族办公室的服务体系如图所示：

家族办公室所提供的服务

家族办公室的核心竞争力来自其包括财务顾问、律师、会计师、税务专家、投资经理、信托顾问等在内的具有丰富从业经验的专业团队，他们紧密合作为财富家族提供定制化服务。如果以中国本土化的职业进行类比，家族办公室兼具我国大家族中账房先生和大管家的双重职能。

由于每个家族都希望能找到最顶尖的理财专家为自已服务，这就意味着许多家族办公室在招聘人才时需要和华尔街投资银行、对冲基金争抢人才。除各领域的专家与精英外，家族办公室中还有一些人扮演着财富架构师的角色，他们就像是家族办公室的“客户经理”，负责在财富家族需要时寻找合适的人才和产品对接相应的资源。

家族办公室的核心魅力在于能够真正助力家族目标的实现。家族办公室可以为财富家族提供对外保密、对内透明的家族关系治理及财富管理结构，可以更为高效而安全地管理家族事务。得益于透明化管理的优点，家族办公室往往能够和谐、及时地处理家族内部纠纷。

同时家族办公室由具备相当专业素养的不同领域的专家型服务人员组成，并通过家族资产的集中化管理，能够为家族的投资决策实现更高的回报，并将风险降低到最低的限度。

家族办公室服务的对象为家族整体，家族内部事务不分大小、不分家庭，统一由家族办公室料理，避免了家族内部不同家庭分别聘请不同类型财富顾问所带来的冲突与不协调，根本上保证了家族利益的一致性。因此，家族办公室可以为家族目标实现提供稳定的平台。

时至今日，家族办公室的服务范畴已远远不只是家族物质财富的管理，更是涵盖了对包括家族金融资本、家族人力资本、家族文化资本和家族社会资本在内的家族资产负债表的管理。

金融资本管理。家族办公室通过对家族物质财富的集中管理，将分布于多家银行、证券公司、保险公司、信托公司的家族金融资产汇集到一张家族财务报表中，通过遴选及监督投资经理，实行有效的投资绩效考核，实现家族资产的优化配置，同时，统筹管理日常的家族财务事项，如风险管理、税务筹划、信贷管理、外汇管理。

家族文化管理。家族办公室具有守护符合家族目标的家族生活的职能。家族办公室需要参与家族治理工作，起草家族宪法和家族协议；组织家族活动，筹办家族会议与家族仪式，处理档案管理、礼宾服务、管家服务、安保服务等家族日常事务；选拔及管理训练有素、值得信赖的贴身工作人员（例如管家、司机、厨师、勤务人员、保镖）。

对于在全球拥有多处住宅、艺术品收藏、私人飞机和游艇的家族而言，家族办公室还需有效管理家族成员的衣食住行。

人力资本管理。家族办公室通过对不同年龄段家族成员的持续教育，提升家族成员的能力与素质。下一代培养和传承规划是家族办公室的工作重点，需要对下一代家族成员的正式大学教育、实习和工作进行系统规划，并结合家族战略目标、家族结构、产业特征、地域布局等因素进行前瞻性的传承规划。

社会资本管理。家族办公室负责包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理、家族社交活动及家族声誊等社会资本的保值增值，重要的关系网络也需要在家族办公室的帮助下进行持续的浇灌和系统的管理。

瑞银与坎普登（ Campden Wealth）联合发表的《2015年全球家族办公室报告》显示，在家族办公室服务方式的选择上，西方国家与包括中国在内的亚太地区的财富家族存在较大的差异，其不同之处主要体现在如下方面：

家族办公室保密性。与西方国家家族相比，亚太地区的财富家族对保密性具有更加严苛的要求。即使是在非正式场合的讨论，亚太地区财富家族也不愿意更多地涉及家族治理、代际传承和财富管理等私密性话题。

此外，在对家族办公室目标重要性排序的调查中，保密性要求位列榜首，是亚太地区财富家族最为看重的。紧随其后的分别为风险分析和投资绩效分析。而与西方发达国家不同，礼宾服务、遗产规划和慈善机构设立被亚太地区财富家族认为是“最不重要”的三项，显示出他们在家族办公室服务中存在的较大偏好差异。

家族成员参与度。受强烈的家族观念影响，亚太地区财富家族积极推动家族成员参与到家族办公室的管理中。与欧洲依靠专业化团队管理的模式不同，亚太地区家族成员在家族办公室中的占比远高于其他地区。在亚太地区，六成以上的家族办公室有财富家族的成员参与，职位上至首席执行官和投资总监，下至实习生。

对服务提供商的依赖程度。在家族办公室服务提供商选择过程中，亚太地区财富家族秉承“鸡蛋不放在同一个篮子里”的原则，表现得更为谨慎。亚太地区财富家族倾向于将资产交由不同的托管人进行托管。且在机构的选择上，私人银行是他们最优先选择的服务提供商。此外，与欧洲家族办公室不同，亚太地区财富家族办公室一旦选定私人银行作为其资产管理人后，往往会与该银行保持较长期的紧密关系，即使银行资产收益表现在短期内不尽如人意，也不倾向于立刻更换合作机构。这一方面显示出亚太地区财富家族对私人银行等服务机构的信赖，另一方面也体现其保密性要求，不希望在频繁更换合作机构的过程中不必要地披露更多信息。

业务开展范围。简单概括而言，亚太地区财富家族关注投资收益，西方国家财富家族关注遺产避税。其偏好的不同直接导致家族办公室业务开展的侧重存在较大差异。