家族办公室需要先学会并相信以下这些理念，因为在达到更高层次前，会发觉经营过程中往往缺乏效率，事倍功半。对于许多家办来说，他们缺的不是“能力”，而是对“正确理念的相信”，我们要相信“相信的力量”。

作为家办，首先必须要问自己：“你想要完成什么?你为什么想要完成它?通过回答这些问题来理清思路，会带来更好的结果和更高的成功几率。

只有当你明确了自己的目标，才能制定出最佳的策略来实现目标。对你所追求的结果进行有意识的思考，会让你专注于目标，防止机会主义决策破坏你最初的策略和计划。

对于财富管理上的成功，所有的客户都有不同的看法。没有两个人拥有完全相同的资产负债表、风险约束、支出概况和投资目标。

正是出于这个原因，家办为客户设计的方案必须从发现的过程开始，这样才能真正了解客户是谁，以及其想用财富完成怎么的目标。只有在达到这种深度理解后，才能提供量身定制的建议和方案，从而带来最佳结果。

客户的财富管理目标、流动性需求和时间框架都影响着家办为他们设计的最佳投资策略。同样，他们的财务目标、财产目标和慈善愿望都会影响整体的财务计划。

作为家办，其实非常有必要记录客户在每一个领域方方面面的需求，并经常审阅，以便在采取行动和做出财务决策时考虑到每一个因素。只有建立一个综合的系统，整合客户所有的资产、财务目标和风险评定，家办才有信心获得最佳的财务结果。

当所有人都朝着一个共同的目标努力时，就会取得最好的结果。这就是为什么家办需要花这么多时间了解客户，了解他们的目标和目的。家办正确的结构搭建是提供公正的建议，因此真正的家办是与他们的客户在同一个团队。

为了实现这样的目标，一个团队必须在财富管理的所有领域提供专业知识。财富管理不是一项简单的工作，需要真正的专业知识，才能在财富管理的关键领域提供最好的建议，比如:投资、财务规划、税收、房地产、保险、慈善捐赠和提供建议。

成熟的家办不相信任何一个人能成为所有这些领域的专家，并与客户保持深厚的关系，为客户量身定制建议并理解他们的目标。只有与专业团队合作，才能在所有这些领域提供专业知识。

家办对客户任何的承诺，如投资组合表现是否符合预期，财务业绩与当初财务计划是否相符吗，客户是否达到了年度财务目标，这些一个个问题不能只能成为“纸上谈兵”，真正专业的家办要学会尽最大可能去落实，并时常追踪。

通过跟踪和衡量结果，这是一项项任务坚持下去最好的办法，这也是保持在轨道上并实现的目标和目标的最好方法。如果家办对结果不重视，那最后的结果大概率是以“失望”告终。

我们每天都要做出成百上千的决定，而我们能专注的能力和时间往往非常有限。关键是把精力集中在最重要的决定上，并明智地使用这些资源。

在为一个决定分配大量的时间之前，家办需要问问自己:这个决定从长远来看有多重要?它对客户更大的财务目标有多大的影响? 有意识地考虑家办想要达到的目标，然后将资源集中在那里，这将比典型的机会主义、外部驱动的过程会带来更好的结果。

有业内人士曾说过这么一句话，家办行业中只有偏执狂才能生存，其真正想要传达的思想是：对持续改进的关注铭记在心，并且时刻精益求精。

经济在一直变化，金融市场时时刻刻在改变，因此成功的家办不会安于现状，其一直在寻求更好的方式，以使其能够提供更好的建议给客户，如减少他们的投资费用，并更好地利用科技使他们的财富管理更轻松。

客户努力积累他们的资产，而积累这些资产往往需要经历几十年，因此任何良好的投资过程的第一步都是专注于保护这些资本。正如股神沃伦·巴菲特所说，投资的第一原则是不赔钱。

从风险评估开始，以确定客户愿意承担多大的风险，并持续监控客户的投资组合，以确保业绩保持在最初设定参数范围内。关注客户的投资所承担的风险可以限制损失，并且避免过于激进，以避免最终会在市场下跌时伤害客户的利益。

接下来，家办也要学会建立一个多元化的投资组合，这样你的资产就不会集中在任何一项投资上(例如一支股票、一个行业等)。这种多样化的过程使投资组合有可能在不同的经济环境中都能生存，并限制资本损失。

在实施了保护资本的策略之后，在这个基础上应该开始追求机会来提高客户的回报。利用已经证实的回报模型和思维，如:价值、规模、动量等量化工具可以提高客户从市场获得的回报。

对家办来说，做正确的事意味着对客户坚定不移的承诺。家办不应该通过销售产品得到补偿，而是通过提供建议得到回报。家办应热衷于帮助客户实现他们的财务目标，让他们从生活中得到最大的收获。而实现这个目标唯一方法就是与客户利益保持完全一致。